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2021年气候风险特别报告
友绿• 11月26日   来源:Risk.net   110
碳中和
报告简介
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了解气候风险对贷款和投资组合的影响现在是金融部门的首要任务,也将是其在2022年及以后面临的最大挑战之一。Risk.net网站发布的这一份《2021年气候风险特别报告》就如何将气候风险纳入风险管理框架做出了阐释。

在2021年联合国气候变化大会(COP26)的谈判中,最令人振奋的新闻之一是宣布格拉斯哥净零金融联盟现在拥有130万亿美元的资金致力于应对气候变化。此外,其450个成员--包括银行、保险公司和投资者--已承诺最迟在2050年实现净零排放。企业已经同意每年报告他们的进展和他们的融资排放。

根据为联合国高级别气候行动倡导者进行的分析,这一承诺意味着私营部门可以提供实现净零目标所需的总投资的70%左右。

随着这些金融公司开始将贷款和投资从碳密集型企业转向碳中性企业和清洁技术,更多的部门和金融公司将开始感受到这种影响。Risk.net的一项情景分析研究结果显示人们认为碳价上涨对几乎每一个部门、金融指数和投资都有很大影响。

然而,尽管测量和减轻气候风险已成为许多金融公司的优先事项,但这一学科仍处于初级阶段,并构成巨大的挑战。在一个投资组合中建立气候风险的模型是有很多障碍的。马修-莱特伍德的文章《将情景分析应用于气候风险》中讨论了这些问题。

虽然各个公司正在努力制定他们自己强有力的过渡计划,但许多公司希望监管机构提供更多的投入和明确性。例如,一些银行正在呼吁监管部门定义和制定过渡贷款的标准——过渡贷款是旨在帮助过渡到低碳经济的贷款。

随着银行努力将气候风险纳入他们的风险管理框架,目前围绕着气候风险是否可以纳入现有的信用风险权重,以及在涉及资本规则时应该如何处理的问题,正在展开激烈的辩论。这份报告探讨了信用风险权重和资本规则问题。

报告还包括一个问答形式的圆桌会议,三位专家讨论了从披露到气候压力测试,以及从碳市场到气候指标等一系列问题,深入探讨了他们如何看待这些关键问题的发展。

当然,碳价将在推动绿色投资方面发挥举足轻重的作用,但目前天然气和煤炭的价格也随其自身的基本影响因素如天气、供求关系和库存等要素而不断波动。最近几个月,这样的事情在欧洲和英国非常明显,天然气价格的飙升甚至使煤炭变得更加经济。这份报告也对这种情况进行了分析。

最后,2021年气候风险特别报告探讨了投资者面临的一些重要问题,比如环境、社会和治理类型(ESG)的投资是否有膨胀的价值,以及欧盟的规则是否可能鼓励“洗绿”等。

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